Ліміти на перекази коштів для фізичних осіб

Національний банк України  прийняв рішення не продовжувати дію регуляторних обмежень у розмірі 150 000 грн на місяць для фізичних осіб, які діяли до 31.03.2025.

За повідомленням НБУ, зазначені обмеження стимулювали напрацювання комплексних спільних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності, як за рахунок законодавчих змін, так і через саморегулювання ринку.

Зокрема, у грудні 2024 року українські банки за координації банківських асоціацій підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.

Підписанти Меморандуму зобов’язуються здійснювати перекази клієнтів з урахуванням упровадженого ризик-орієнтованого підходу. Тобто ліміти не встановлюють на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів (зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів з підтвердженими доходами), а також волонтерів, ідентифікованих надавачем платіжних послуг, згідно з вимогами постанови Правління Національного банку України від 24.02.2022 № 18 (зі змінами).

На операції клієнтів без документально підтвердженого доходу банки зобов’язуються встановити: 

•  для клієнтів «високого» рівня ризику  – ліміт в сумі до 50 тис. грн/міс;
• для клієнтів «середнього» та «низького» рівнів ризику:

• ліміт в сумі до 150 тис. грн/міс до 31.05.2025;
• ліміт в сумі до 100 тис. грн/міс. з 01.06.2025.

Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку. За наявності документально підтверджених доходів клієнта, що перевищують установлений на дату ліміт, банки здійснюватимуть перекази в межах підтвердженого доходу.